A Certificação CFP® (Certified Financial Planner) é uma certificação internacional de distinção que prepara o profissional para o exercício da atividade de planejador financeiro pessoal. No Brasil, a entidade certificadora é a Planejar – Associação Brasileira de Planejadores Financeiros, afiliada ao Financial Planning Standards Board – FPSB. O FPSB é a entidade responsável pelo gerenciamento, desenvolvimento e promoção da marca CFP® no mundo.
O Módulo I desenvolve as capacidades do planejador financeiro para criar e implementar um plano financeiro estruturado para o investidor. Ele cobre os princípios básicos do processo de planejamento financeiro, além de outros tópicos que sustentam esse processo, tais como a análise da gestão financeira, fundamentos de economia, finanças, estatística e a aplicação e avaliação de métodos de análise de investimentos. Complementam esse módulo o estudo do Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar e o Perfil de Competências do Planejador Financeiro, incluindo questões de finanças comportamentais, como interferem nas decisões de investimentos e como podem influenciar o comportamento dos profissionais e dos clientes.
Ao final do curso, você estará preparado para desenvolver estratégias e técnicas de otimização do fluxo de caixa considerando ativos e passivos, liquidez, orçamento e uso responsável do crédito. O conteúdo desse módulo corresponde a uma parcela de 38% a 46% do exame da Certificação CFP®.
